Startseite / Fachthemen / Finanzierung / Vermögensübersicht – Beratungsaufgabe im Mittelstand

Vermögensübersicht – Beratungsaufgabe im Mittelstand

Die KMU-Berater Detlef Müller und Carl-Dietrich Sander betrachten die Vermögens-Verbindlichkeiten-Übersicht in erster Linie aus dem Blickwinkel des Unternehmers. In Ihrem Beitrag für NWB Betriebswirtschaftliche-Beratung stellen Sie ihr ganzheitliches Verständnis und ein Werkzeug vor:
“Die Vermögens-Verbindlichkeiten-Übersicht wird für Unternehmer und deren Berater oftmals dann ein Thema, wenn ein Kreditinstitut im Rahmen einer Finanzierungsentscheidung oder im Wege der laufenden Berichterstattung eine solche anfordert – also als reaktive Aktion. Andersherum wird ein Schuh daraus: Alle Unternehmer sollten über eine aussagefähige Vermögens-Verbindlichkeiten-Übersicht verfügen und diese regelmäßig aktualisieren. Sie bildet die Basis für weitere Entscheidungen zur Gestaltung der eigenen Vermögensentwicklung und kann den Kreditgebern bei Bedarf jederzeit übergeben werden. Als Berater ist das für Sie nicht nur eine Beratungsaufgabe, sondern auch eine Beratungschance.”
Ihr Beitrag gliedert sich wie folgt:
I. Die Vermögens-Verbindlichkeiten-Übersicht in ihren „landläufigen” Ausprägungen

II. Die Bedeutung für Unternehmer und Unternehmen

III. Die Beratungsaufgabe und -chance
1. Nutzen für Mandanten verdeutlichen
2. Angebot entwickeln und bepreisen

IV. Der ganzheitliche Ansatz in einem Beispiel

V. Die Kommunikation zu Kreditinstituten

Das Fazit der beiden Autoren:
“Die Vermögens-Verbindlichkeiten-Übersicht ist ein Thema, das oft von Unternehmern unterschätzt wird. Es dient in erster Linie der Eigensteuerung der Unternehmerfamilien und in zweiter Linie der Berichterstattung an die Kreditgeber. Der Zusatznutzen aus einer systematischen und regelmäßigen Vorgehensweise ist evident. Diesen können Sie als Berater für den Aufbau eines ergänzenden Geschäftsfelds nutzen und im Marketing in verschiedenen Intensitätsstufen einsetzen.”

Wie immer in Beiträgen der “NWB-BB” umfasst der Beitrag Praxistipps und weitere Download-Links.
Den Original-Beitrag in der “NWB Betriebswirtschaftliche Beratung” können Abonnenten hier lesen und die Checkliste kostenlos herunterladen. Interessenten haben die Möglichkeit, die Zeitschrift inkl. Datenbank 4 Wochen gratis zu testen und ein Probeheft zu bestellen.

Übrigens: Mitglieder des KMU-Beraterverbandes erhalten auf der Basis einer Kooperationsvereinbarung die Zeitschrift und damit den Zugang zu der umfangreichen Datenbank mit Beratungswerkzeugen mit 13% Rabatt.

Weitere Beiträge der Kategorie Finanzierung

Eigenkapitalpolitik Zukunftsthema für Unternehmen

Eigenkapitalpolitik – Zukunftsthema für Unternehmen

Jedes Unternehmen hat Eigenkapital. Doch viele Unternehmen haben keine Eigenkapitalpolitik. Damit verschenken Unternehmen oft geschäftliche Vorteile.

Mehr erfahren
forbearance massnahmen

Forbearance-Maßnahmen der Kreditinstitute – wenn es enger wird

Der Beitrag in der Juliausgabe der Fachzeitschrift NWB-BB handelt von den neuesten Ansätzen der Bankenregulierung und von möglichen Beratungs-Ansätzen.

Mehr erfahren
corona und stundungen

Corona und Stundungen

Corona brachte für viele Unternehmen plötzliche und unvorhersehbare Liquiditätsengpässe – die Einnahmen brachen weg. Eine der ersten wirksamen Maßnahmen dagegen waren großzügige Stundungsregelungen der Finanzverwaltung und der Sozialversicherungen. Stundungen haben allerdings eine Folgewirkung: „Irgendwann“ sind die Beträge nach zu entrichten. Beratungsaufgabe mit Langzeitwirkung Die damit verbundenen Fragen und Aufgaben im Unternehmen beschreiben die beiden KMU-Berater…

Mehr erfahren
jahresabschluss 2019

Corona-Hilfen: Der Kfw-Schnellkredit und der Jahresabschluss 2019

Banken tun sich mit dem KfW-Schnellkredit schwer. Der Beitrag von Carl-Dietrich Sander beschreibt die Hintergründe und zeigt einen Lösungsweg auf.

Mehr erfahren
kreditverhandlungen 1

Der Weg zu “normalen Krediten” in Zeiten der Krise

Wie gesunde Unternehmen in Zeiten der Krise an nötige Investitionsmittel kommen und was es zu beachten gilt, erläutert Marc Ackermann in seinem Interview.

Mehr erfahren
finanzierung corona zeiten

Finanzierung in Corona-Zeiten

Die Bedeutung der aktuellen Entwicklungen für die Finanzierung von KMUs war das Schwerpunktthema des Junitreffens der Fachgruppe Finanzierung-Rating.

Mehr erfahren

Vorteile für Mitglieder

  • Erweitertes Netzwerk
  • Fachlicher Austausch
  • Wissensaufbau
  • Mehr PR & Marketing
  • Sichtbarkeit im Netz
Alle Vorteile für Mitglieder

Projektanfrage

Sie haben ein themenübergreifendes Projekt oder suchen die Expertise eines Beraters zu einem konkreten Thema? Gerne nehmen wir uns Ihrer Anfrage persönlich an und suchen den richtigen KMU-Berater für Sie.

Und so einfach geht's:

  • Ihre Anfrage wird an alle KMU-Berater weitergeleitet
  • Sie erhalten nur Feedback von relevanten KMU-Beratern
  • Bei themenübergreifenden Projekten kooperieren die KMU-Berater untereinander
Zur Projektanfrage