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Checkliste Unternehmensfinanzierung für den Mittelstand

Sichern Sie jetzt Ihre Unternehmensfinanzierung für die kommenden Jahre!

Können Sie Ihre Verhandlungsmachtposition gegenüber Ihren Kreditgebern realistisch einschätzen?
Wenn Sie diese Frage nicht mit voller Überzeugung mit einem umfassenden "Ja" beantworten können – dann sollten Sie die "Checkliste Unternehmensfinanzierung" unbedingt nutzen.

Die "Checkliste Unternehmensfinanzierung" bietet Ihnen einen kompakten Einstieg in Ihre Finanzierungszukunft: Sie schätzen zu zehn Thesen Ihre Finanzierungssituation ein. Damit erhalten Sie eine selbstkritische Bestandsaufnahme. Im zweiten Schritt können Sie Aktivitäten ableiten, um Ihre bereits stabile Situation zu erhalten oder um Ihre Situation zu verbessern.

Schöpfen Sie bereits das Potenzial öffentlicher Förderprogramme aus? Passt Ihre Finanzierungsstrategie zu Ihrem benötigten Finanzierungsbedarf? Arbeiten Sie mit mehreren kreditgebenden Banken zusammen und wie gut sind der Kontakt und die Kommunikation mit den Kreditgebern? Bei der Beantwortung dieser und weiterer wichtiger Fragen können Sie sich auf die Unterstützung der KMU-Fachberater verlassen. Wir finden gemeinsam mit Ihnen die beste Lösung für Ihre Unternehmensfinanzierung.

Mit unserer Checkliste zur Unternehmensfinanzierung können Sie nicht nur Ihre aktuelle Situation prüfen. Wir empfehlen, die Liste einmal im Jahr durchzugehen, um damit Ihre Situation regelmäßig zu dokumentieren und auf Stabilität und Verbesserung zu überprüfen.

Wenn Sie weitergehende Fragen zum Thema Unternehmensfinanzierung haben, können Sie sich an die Ansprechpartner in der Fachgruppe Finanzierung wenden. Außerdem finden Sie auf der Seite "Fachthemen" viele praktische Hinweise zur Unternehmensfinanzierung.

Unternehmensfinanzierung: Warum Sie jetzt fünf Minuten investieren sollten

Das Finanzierungsumfeld für Unternehmen wird zunehmend schwieriger: Die Corona-Krise hat die Konjunkturaussichten deutlich verschlechtert. Die Kreditgeber werden sehr viel vorsichtiger. Dies gilt vor allem für Sparkassen und Banken, deren Ertrag und damit deren "Risikotragfähigkeit" seit Jahren unter Druck stehen (Stichworte dazu sind Tiefzinsphase und zunehmende Regulatorik). Dies wird vor allem Unternehmen mit mittlerer Bonität negativ betreffen.

Für eine erfolgreiche und zukunftssichere Unternehmensfinanzierung sollten Sie genügend Zeit investieren und auf die Unterstützung von erfahrenen Experten setzen. Fachkenntnisse zu den möglichen Finanzierungsinstrumenten sowie ein Überblick der Ratingverfahren von Kreditinstituten sind die Basis der KMU-Berater in der Fachgruppe, um Sie bestmöglich in allen Belangen Ihrer Unternehmensfinanzierung zu unterstützen.

Die meisten Unternehmen haben wirtschaftlich erfolgreiche Jahre hinter sich und können daher jetzt noch mit einer oft guten Bonität punkten. Die „Checkliste Unternehmensfinanzierung“ zeigt Ihnen weitere vorhandene Verbesserungsmöglichkeiten auf – und diese sollten Sie jetzt nutzen.

Checkliste Unternehmensfinanzierung: Nicht nur für Unternehmen

Für Verbände und Organisationen des Mittelstandes sowie Beraterinnen und Berater bietet die "Checkliste Unternehmensfinanzierung" die Möglichkeit, die eigenen Mitglieder bzw. Kunden auf ein wichtiges Thema der Unternehmenssicherung aufmerksam zu machen und zur Teilnahme einzuladen:

  • Geben Sie einfach den Link www.kmu-berater.de/checkliste-unternehmensfinanzierung/ weiter.
  • Leiten Sie gemeinsam mit Ihren Mitgliedern und Kunden Schlussfolgerungen für Verbesserungen der Finanzierungsstrukturen ab.

Die Checkliste Unternehmensfinanzierung gibt Aufschluss über die aktuelle Finanzierungssituation Ihrer Kunden und deckt weitere Potenziale auf, die zur Optimierung der Situation beitragen können. Anhand der Fragen lässt sich regelmäßig überprüfen, ob die Unternehmensfinanzierung stabil ist oder Anpassungen dabei helfen können, die finanzielle Situation zu verbessern und sich neu zu positionieren.

In den Jahren 2014 bis 2018 haben wir als Verband das "KMU-Banken-Barometer" durchgeführt: Jeweils über acht Wochen im Sommer haben wir Unternehmerinnen und Unternehmen zu ihren Finanzierungs- und Banken-Erfahrungen im Sinne eines Selbstcheck befragt und die Antworten zu den zehn Standardthesen und einem jährlich wechselnden Schwerpunktthema ausgewertet. Das KMU-Banken-Barometer war damit der Vorläufer der "Checkliste Unternehmensfinanzierung".

Die wesentliche Erkenntnis aus den Antworten der Unternehmen: In der Zusammenarbeit von Kreditinstituten mit ihren Firmenkunden gibt es beim Thema Unternehmensfinanzierung noch viel zu tun. Die Bewertungen der Unternehmen wurden eher zurückhaltender als besser in den fünf Jahren.

Die Ergebnisse aller fünf Jahre können Sie weiterhin einsehen auf https://www.kmu-berater.de/kmu-banken-barometer/.